Um negócio escalável é um empreendimento que apresenta um crescimento acelerado, sem gerar gastos proporcionais com a produção ou infraestrutura para expansão dos serviços. Em geral está associado aos novos modelos de negócio, que usam tecnologias inovadoras para replicar os serviços da empresa, seja por aplicativos ou em plataformas SaaS (software como serviço).
Assim como toda empresa em expansão, um negócio escalável enfrenta diversos desafios como a gestão de equipes, reconhecimento do mercado, questões fiscais e principalmente o controle financeiro. Para atingir o ponto de equilíbrio, isto é, alcançar o break even, uma empresa deve adotar boas práticas de gestão financeira e executar diversos processos avançados, que garantem um maior controle de dados para tomada de decisões estratégicas.
Sem a administração de gastos, investimentos e um planejamento financeiro adequado, um negócio escalável pode ter sua capacidade de crescimento limitada. Apenas com a análise e gestão das finanças o empreendedor poderá identificar oportunidades e investir em ações que potencializem o crescimento do negócio. Isso vale tanto para empresas tradicionais, que desejam crescer de modo acelerado no mercado, quando para startups e novos modelos de negócios
No Infográfico Escalabilidade: a jornada de crescimento de uma startup destacamos algumas etapas de crescimento de um negócio escalável, como a definição do produto ou serviço, a formalização da empresa e a organização financeira. No artigo de hoje vamos abordar boas práticas de gestão financeira para impulsionar o crescimento de empreendimentos tradicionais e startups.
Negócio escalável: boas práticas para gestão financeira
O crescimento acelerado de uma empresa pode gerar a falta de controle financeiro, métricas e outros indicadores essenciais para identificação de falhas e riscos. Com o acúmulo de atividades decorrentes da expansão do negócio, e a intensificação das entradas e saídas, é fundamental que os empreendedores utilizem os instrumentos adequados para o registro, análise e controle de dados.
Abaixo listamos algumas práticas essenciais para organização financeira de empresas em expansão:
- Registro de entradas e saídas: o processo mais básico, e também um dos mais importantes para o crescimento de uma empresa, é o registro de entradas e saídas em um fluxo de caixa. Com a expansão dos negócios, muitas empresas perdem o controle das aquisições, vendas e outras atividades. O registro manual das entradas e saídas do caixa, pode desencadear erros ou a manipulação de dados. Por isso o melhor caminho é utilizar serviços digitais em tabelas ou softwares de gestão contábil. Esse controle digital irá otimizar o tempo dos profissionais para o registro e análise das finanças.
Sobre o registro de entradas e saídas, é importante ressaltar que nem sempre o saldo positivo no final do mês é sinal de lucro ou do sucesso da empresa. É preciso levar em consideração outros aspectos e métricas específicas que auxiliem os profissionais a ter uma gestão financeira completa do negócio. Também é importante analisar se a precificação dos serviços e produtos está adequada, ou seja, se considera todos os gastos envolvidos na produção e prestação do serviço.
- Planejamento financeiro: essa prática é fundamental mesmo nas empresas com cenários instáveis ou que ainda estão se consolidando no mercado como as startups. Apenas com a definição de metas financeiras adequadas para o negócio, será possível alcançar o crescimento esperado. Para isso são levados em consideração os objetivos da organização a curto, médio e longo prazo, bem como mudanças na empresa, nos produtos e serviços prestados que podem afetar o orçamento.
Com um bom planejamento financeiro, o empreendedor pode identificar oportunidades de investimento e meios de reduzir gastos. - Investimentos: a realização de qualquer investimento deve acompanhar o planejamento financeiro e estratégico do negócio. É importante considerar o retorno que determinado investimento irá trazer para a empresa, promovendo a redução de custos e impulsionando o crescimento do negócio. Para isso, é importante calcular o ROI (Retorno sobre Investimento) e analisar o momento ideal para adquirir um produto, substituir alguma ferramenta obsoleta ou contratar algum serviço especializado.
Saiba mais no artigo O que é ROI? Entenda como aplicar o conceito na sua empresa de TI. - Pró-labore: a separação das finanças pessoais do orçamento da empresa é outra boa prática básica e essencial para o crescimento de um negócio. No início de um empreendimento é normal que os sócios e fundadores não tenham remuneração, mas conforme o negócio ganha escala, é possível instituir um tipo de salário: o pró-labore. O valor dessa remuneração deve ser compatível com as atividades e responsabilidades de cada profissional.
Mesmo que a empresa esteja tendo um faturamento maior, é importante manter um equilíbrio e adequar a remuneração financeira dos sócios ao planejamento estratégico do negócio. - Empréstimos e outras operações financeiras: seja para investir ou para cobrir dívidas, muitos empreendedores acabam recorrendo a empréstimos. Mas para manter o equilíbrio e evitar futuros problemas financeiros, é crucial realizar um bom planejamento e buscar outras alternativas, como o apoio de investidores-anjos e outros tipos de investimentos. Caso seja realmente necessário, o empreendedor pode realizar operações de Mútuo e AFAC que possuem configurações diferentes dos empréstimos bancários.
Além de todos esses processos, para impulsionar o crescimento de uma empresa, os empreendedores também podem buscar o apoio de profissionais especializados com os serviços de consultoria e outsourcing financeiro.
Vantagens do outsourcing financeiro
Com o crescimento do negócio e o aumento de demandas financeiras, o empreendedor pode buscar o apoio de profissionais e serviços específicos como o outsourcing financeiro. Trata-se dos serviços prestados por especialistas externos que podem auxiliar a empresa na gestão financeira para impulsionar a expansão das atividades. Na prática, o outsourcing permite que o empreendedor foque em áreas mais estratégicas da empresa e nas atividades que tem maior domínio. Assim, as principais vantagens da contratação de especialistas externos são:
- redução de custos;
- otimização do tempo;
- segurança para resolução de problemas e tomada de decisões estratégicas, etc.
Saiba todas as vantagens do outsourcing financeiro e como os profissionais podem auxiliar a gestão financeira da sua empresa.
Para concluir…
A escalabilidade de um negócio não é definida apenas por uma boa gestão financeira, mas também pelo modelo de negócio, obtenção de investimentos e tipos de tecnologias utilizadas para expansão dos serviços. A gestão adequada de todos esses fatores e principalmente das finanças, é que irá garantir o crescimento acelerado e saudável das empresas, evitando dívidas e a má utilização dos recursos obtidos.
Nesse sentido, é importante destacar que uma organização tradicional também pode escalar seus serviços a partir da adaptação de processos e um bom planejamento estratégico. Com a transformação digital, cada vez mais empresas tradicionais deverão adotar práticas dos novos modelos de negócio, alterando serviços, produtos, métodos de gestão e organização das finanças.
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