Tomar conta da parte financeira de uma empresa é um trabalho complexo e precisa ser feito com muita cautela. Contudo, na pressa do dia a dia, muitos empreendedores acabam não dando a atenção que este setor tão importante do negócio merece. Aí é que deve-se começar a considerar a possibilidade de terceirizar o serviço, comumente conhecido por BPO financeiro.
Empresas em fases iniciais, cujo orçamento normalmente é bem escasso, acabam não conseguindo, de imediato, bancar um setor financeiro exclusivo para o negócio, assim, é muito comum que os próprios gestores assumam o encargo, e muitas vezes sem sequer ter o olhar clínico e estratégico que as finanças de um empreendimento merecem.
Ao buscar alternativas para esse gargalo na operação, o empreendedor se vê limitado, em orçamento, para contratar um profissional com experiência de mercado, pelo seu alto custo.
Nesse contexto, a contratação de uma empresa especializada em BPO financeiro nada mais é que um facilitador.
[Mas facilitador de que?]
Nesse caso, podemos dizer que se trata de um ''facilitador de vidas de gestores'', que podem deixar que o setor seja administrado por profissionais que realmente entendem do assunto e, dessa forma, se dedicar de forma integral às atividades principais desempenhadas pela empresa.
E quais as consequências disso? Potencialização de resultados de forma acessível e ágil
Vale destacar também, que algumas empresas de BPO possuem o foco de ser o próprio ''CFO as a service'' do negócio, atuando como uma diretoria financeira que planeja e organiza estrategicamente as finanças do empreendimento a curto, médio e longo prazo.
Quer entender um pouco mais sobre o assunto? Acompanhe nosso artigo que vamos te explicar o que é um BPO Financeiro e quais os benefícios que ele traz para o negócio!
O que é o BPO financeiro?
Primeiramente vamos entender o significado da sigla BPO: Business Process Outsourcing.
Traduzindo para o português, significa terceirização dos processos de negócios. Ou seja, na prática, o BPO financeiro é quando um empreendimento contrata uma outra empresa terceirizada que fará a gestão das suas finanças.
Como dissemos anteriormente, empresas com o orçamento reduzido ou que não possuem um responsável exclusivamente para este setor são as que mais se beneficiam ao contratar um BPO Financeiro.
Contudo, vale ressaltar, que qualquer empresa pode realizar essa terceirização. No caso de empresas maiores, este modelo auxilia a equipe a se desvincular de atividades que prejudicam seu desenvolvimento.
Vale destacar também que além da parte financeira da empresa, a terceirizada também pode realizar a parte contábil.
A escolha da mesma empresa para realizar o BPO financeiro e a contabilidade é uma grande vantagem. Afinal, isso oportuniza que a empresa alinhe os processos das duas áreas, mantenha o controle de uma forma muito mais efetiva e, consequentemente, alcance resultados satisfatórios antes do esperado.
Mas aqui vai uma observação importante! Os serviços mencionados acima, apesar de serem vistos como complementares, não se confundem e devem ser executados de forma independente.
O que faz um BPO financeiro?
Primeiramente, vamos ressaltar que cada empresa possui exigências diferentes e o trabalho de um BPO financeiro pode mudar em cada organização. No entanto, de modo geral, no BPO financeiro qualquer atividade do setor pode ser terceirizada, desde tarefas mais operacionais até tarefas estratégicas.
Elencamos algumas tarefas operacionais que podem ser terceirizadas:
- Contas a pagar e a receber;
- Fluxo de caixa;
- Conciliação bancária;
- Emissão de documentos fiscais;
- Agendamento de pagamentos;
- Cobrança de Inadimplência
- Contato com Fornecedores
- Entre outros.
Também são inúmeras as tarefas estratégicas desempenhadas pelo BPO, dentre elas, podemos citar a criação e manutenção do orçamento empresarial, análise periódica de resultados, criação e acompanhamento de KPIs, projeções de fluxo de caixa e assim por diante.
Como um todo, as ações estratégicas do BPO financeiro variam da própria demanda da organização: O time de BPO atuará onde houver a necessidade de gestão e inteligência financeira.
Quando falamos de Startups, por exemplo, uma outra atividade de extrema relevância realizada pelo BPO financeiro é a análise e preparação da empresa para receber um investimento externo.
Inclusive, destacamos que em nosso artigo ''Aporte financeiro: como preparar a sua empresa para receber um investimento'', abordamos inúmeras dicas sobre como organizar a sua gestão financeira para receber um aporte. Confira!
Qual a importância do BPO financeiro? E por que contratá-lo?
Em empresas muito jovens ou startups que desejam crescer e alcançar a escalabilidade o mais breve possível, um dos ativos mais escassos é o tempo. Dessa forma, a contratação de um BPO Financeiro para modelos de negócio como esses, auxilia (e muito!) o empreendedor a focar no que realmente importa: seu serviço/produto principal.
Além disso, atividades como controle de fluxo de caixa e diagnósticos de problemas financeiros geralmente são realizadas de maneira muito mais precisa e eficiente, afinal, a gestão das finanças da empresa estará nas mãos de especialistas no assunto, com vasta experiência profissional.
Pois bem, como dissemos, a terceirização do setor financeiro reflete em pontos que vão muito além da parte operacional, auxiliando, inclusive, nas tomadas de decisões dos gestores, com foco total no crescimento do negócio.
Assim, a proposta de valor do BPO Financeiro é entregar Gestão e Inteligência Financeira de alto nível, de forma acessível e sem desfocar o empreendedor dos seus objetivos estratégicos.
A otimização dos resultados financeiros da empresa é o ponto chave!
6 benefícios ao utilizar o BPO financeiro
Agora que você já sabe o que é um BPO financeiro e entendeu de forma geral como ele funciona, listamos 6 benefícios que esse serviço traz para as empresas.
1- MELHORA NO CONTROLE FINANCEIRO
Infelizmente ainda é muito comum que o setor administrativo de empresas seja desorganizado (principalmente quando se tratam de pequenos negócios ou Startups). Por essa razão, não podemos deixar de falar sobre o controle financeiro como um dos principais benefícios. Afinal, ao contratar uma equipe especializada para cuidar do seu setor financeiro, você terá um controle rigoroso sobre as entradas e saídas, além de uma análise do cenário atual e futuro do negócio.
2- GANHO DE TEMPO
Certamente você já ouviu a expressão “Tempo é dinheiro”, né?
Podemos dizer que um dos melhores benefícios gerados pelo BPO financeiro é o ganho de tempo para focar no que realmente é necessário.
Em startups, por exemplo, é super normal que os sócios assumam o controle financeiro, até mesmo por conta do orçamento reduzido. No entanto, na maioria das vezes não possuem o conhecimento necessário para realizar a atividade de maneira adequada.
3 - MENORES CUSTOS OPERACIONAIS
Toda empresa, em algum momento, já precisou (ou precisará) pensar em reduzir custos. No caso de startups, isso é ainda mais comum em virtude do orçamento limitado que normalmente possuem. Nesse cenário, a contratação pela empresa de uma equipe qualificada para realizar as tarefas do setor financeiro e contábil demanda um valor muito elevado, que muitas vezes acaba não sendo viável.
A contratação de um BPO financeiro, também vem como uma solução a problemas como esse, afinal, reduz os custos da folha de pagamento, oferecendo um serviço de qualidade e que cabe dentro do orçamento da empresa.
4 - AUXÍLIO NA HORA DA TOMADA DE DECISÃO
Nada melhor do que quem está por dentro de toda a atividade financeira, com indicadores e informações para auxiliar na definição de estratégias e maximização do lucro. Né?
A terceirização do setor financeiro, como dito anteriormente, vai além dos aspectos operacionais do negócio. Uma equipe qualificada que cuida das finanças consegue também prover informações muito importantes aos gestores e sócios.
5 - SERVIÇO PERSONALIZADO
Nós sabemos que cada empresa possui necessidades, limitações e responsabilidades diferentes. Nesse sentido, é possível montar um plano para um BPO financeiro mais simples, com foco nas tarefas operacionais. Ou, no caso de empresas maiores, um plano com foco em análises e estratégias mais elaboradas.
6 - MUITO MAIS SEGURANÇA PARA A SUA EMPRESA
Nada melhor do que sentir que a sua empresa está segura, né? É exatamente isso que a contratação de um BPO financeiro proporciona. A equipe contratada estará todos os meses do ano disponível para resolver ou auxiliar na solução de qualquer problema que envolve as finanças do negócio.
Além disso, é importante mencionar também, que equipes responsáveis pelo BPO financeiro certamente estarão sempre atualizados com alterações legislativas e questões que envolvem o financeiro de empresas, focando sempre na redução de custos com impostos e mantendo todas as obrigações em dia.
Conclusão
Conforme abordamos ao longo deste artigo, a contratação de uma equipe especializada para o BPO financeiro é muito benéfica para as empresas. Afinal, com ela é possível focar no que realmente faz a empresa crescer, sem deixar o setor financeiro de lado.
Os benefícios vão muito além de aspectos operacionais, vez que uma equipe preparada e por dentro de tudo que envolve as finanças do negócio, pode auxiliar os empreendedores e gestores a tomar decisões de forma muito mais eficiente (sempre baseados em dados e com o auxílio do planejamento estratégico da empresa).
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